Бухгалтерия для майнинга

Суть проблемы: Вы переводите рубли с карты на карту (P2P) или пытаетесь обналичить крупную сумму. Через пару дней карта заблокирована без объяснения причин. Деньги зависают на недели. Банк требует документы, которых у вас нет. В итоге — попадание в «черные списки» и невозможность открыть новый счет ни в одном крупном банке РФ.

Цитата клиента: «Я просто хотел вывести заработанные крипторубли на карту, чтобы оплатить ремонт. В итоге карту заблокировали, деньги заморозили, а в банке сказали: „Мы не можем с вами работать, вы попадаете под 115-ФЗ“. Пришлось просить друзей переводить через свои карты, но это лишь усугубило ситуацию».

Суть проблемы: У вас ООО или ИП, вы официально платите налоги. Но банк увидел крупные поступления на счет (от инвесторов, от продажи крипты) и заподозрил сомнительные операции. Пришла блокировка с требованием пояснить экономический смысл. Вы тратите недели на сбор справок, но банк всё равно решает расторгнуть договор. Репутация компании под угрозой, контракты срываются.

Цитата клиента: «Мы легально занимаемся майнингом через ООО. Но когда на счет упала крупная сумма от продажи партии оборудования, банк заблокировал всё. Мы потеряли несколько выгодных контрактов, пока разбирались. Оказывается, банки до сих пор не понимают природу криптовалют и считают нас чуть ли не наркоторговцами».

Суть проблемы: Вы майните или торгуете, но понятия не имеете, какова налоговая база. В день может быть 100 микротранзакций. Считать каждую — адский труд. Многие думают: «Пока не продал — налога нет». Но ФНС может считать иначе (доход может признаваться в момент получения крипты). В итоге — огромные пени и штрафы за неуплату, которые могут превысить сам доход.

Цитата клиента: «Я майню уже два года, но ни разу не подавал декларацию. Друзья говорят, что налоговая пока не трогает, но я боюсь даже заглядывать в кошелек, потому что сразу думаю о налогах. А вдруг они придут и насчитают миллион? Просто не знаю, с какой стороны подойти».

Суть проблемы: Вы занимаетесь майнингом как физлицо, но масштабы уже вышли за рамки «для себя». Формально вы ведете предпринимательскую деятельность без регистрации. Если налоговая докажет, что вы систематически получаете доход (особенно крупный или особо крупный размер), вам грозит штраф до 500 тыс. руб. или даже лишение свободы до 5 лет.

Цитата клиента: «Я думал, что майнинг — это хобби, как рыбалка. Поставил 10 ASIC-ов в арендованном ангаре, платил за электричество по счетчику. А недавно пришел участковый, сказал, что соседи жалуются на шум, и намекнул, что это может быть незаконное предпринимательство. Я в панике».